La presente monografía se compone de dos partes diferenciadas. En la primera se analiza el testamento y sus clases (abierto, cerrado, ológrafo) con una especial atención de la capacidad para testar y del nuevo procedimiento de adveración notarial del testamento ológrafo. Se analizan igualmente otras formas de disposición unilateral (codicilos, memorias testamentarias, testamentos especiales, etc).
En la segunda parte se realiza un análisis de los problemas de interpretación de las disposiciones testamentarias con carácter general y especial (como la interpretación de las cláusulas que establecen legados, fideicomisos, sustituciones), extendiéndose a otros problemas que pueden presentarse en la ejecución de las disposiciones (cláusulas legitimarias, de desheredación o relativas a los derechos viudales).
Cada año se formalizan en España cientos de miles de disposiciones de última voluntad (en Cataluña algo más de cien mil) autorizadas por notarios. La inmensa mayoría de estos documentos no presentan ningún problema de interpretación, pero unos pocos han suscitado dudas en cuanto a la voluntad del testador que han llevado a un debate judicial, en la que también puede observarse diferentes criterios de los tribunales que analizaron el caso. La presente monografía puede considerarse un "estudio de campo" en que partiendo de cientos de sentencias de los últimos años se intenta poner de manifiesto los problemas en la redacción de las cláusulas testamentarias.
La monografía se centra en el derecho catalán pero los problemas se plantean en todos los ordenamientos jurídicos.
PARTE I
EL TESTAMENTO EN CATALUÑA
CAPÍTULO I
EL TESTAMENTO Y LA VOLUNTAD DE TESTAR
I. La configuración de un concepto de testamento. Otras formas
II. Diferentes formas testamentarias
III. La declaración de voluntad de disponer de los bienes para después de la muerte
a) La voluntad de testar y la expresión formal de esa voluntad
b) Un problema interesante: ¿Qué ocurre si se destruye el testamento?
IV. Caracteres de los negocios jurídicos testamentarios (testamento, codicilo y memorias testamentarias)
a) Es un acto jurídico (de última voluntad)
b) Acto formal. Favor testamenti
c) Acto unilateral
d) Acto personalísimo
e) Acto revocable
f) Acto eficaz. El cumplimiento de actos posteriores
CAPÍTULO II
EL TESTAMENTO ABIERTO
I. Fase preliminar. La expresión de la voluntad del testador previa a la redacción/autorización del testamento
a) Las instrucciones previas para la redacción testamentaria
b) La comunicación del testador y el notario. El “consejo” notarial
c) La declaración de la voluntad testamentaria en el acto testamentario
II. Redacción del testamento por el notario (expresión del lugar y la fecha)
a) La expresión del luga
b) La expresión de la fecha
III. Lectura del testamento
IV. El consentimiento del testador
V. La firma del testamento (el testador, testigos y demás personas)
a) Requisitos de la firma del testador o de los testigos
b) ¿Es esencial el requisito de la firma? ¿Qué ocurre si por un descuido falta la firma del testador o de un testigo del testamento? ¿Nos encontramos ante un mero formulismo o ante un requisito esencial?
VI. El testamento en que el testador declara que no sabe o no puede firmar
a) El notario no tiene que investigar si el testador puede o no firmar
b) ¿Es necesario hacer constar expresamente en el testamento la declaración formal del testador?
c) ¿Es necesario que se estampe la huella digital?
d) ¿En necesario expresar la causa por la que no se firma el testamento?
e) ¿Qué ocurre en caso de falsedad del testador acerca de no poder firmar?
VII. La autorización del testamento y las daciones de fe
a) De la declaración del testador de no poder o no saber firmar
b) De conocer al testador o de haberlo identificado debidamente (art. 421-7 CCat)
c) De apreciar la capacidad del testador (art. 421-7 CCat)
d) Y en general, de todo lo contenido en el instrumento público
VIII. La determinación de la unidad de acto
a) Espacio temporal en que se debe centrar la unidad de acto
b) Supuestos concretos de existencia de unidad de acto
c) Supuestos concretos de quiebra de la unidad de acto
CAPÍTULO III
EL TESTAMENTO CERRADO
I. Fase de preparación y redacción del testamento cerrado
a) Forma de expresión de la voluntad (escrito)
b) Necesidad de la expresión del lugar y la fecha
c) Identificación de la persona que ha redactado el testamento cerrado
d) Firma del testamento en caso que lo escriba el testador
e) Firma del testamento si lo escribe otra persona a ruego del testador
f) Cierre
II. La comparecencia y declaraciones del testador
a) Actos previos o simultáneos (el cierre de la cubierta)
b) Declaración de voluntad del testador
c) Los intérpretes
III. Extensión del acta de otorgamiento y autorización: diferencias entre el Código civil español y el Código civil catalán
a) Extensión del acta
b) Lectura del acta
c) Firma del acta
d) Autorización
IV. El depósito del testamento cerrado
CAPÍTULO IV
LOS SUJETOS DE LOS TESTAMENTOS (EL NOTARIO, TESTIGOS Y OTROS INTERVINIENTES)
I. El notario autorizante, testigos, facultativos y expertos. Identificación del testador
a) El notario autorizante
b) Los testigos
c) Facultativos e intérpretes
d) Expertos
II. Los testigos instrumentales
a) Función de los testigos en los testamentos notariales (la formalidad de la firma de los testigos). Función de los testigos en los testamentos ológrafos
b) El principio general de la no necesidad de testigos instrumentales en los testamentos notariales y sus excepciones
c) Testigos instrumentales. Número y requisitos
III. Testigos instrumentales. Habilidad para ser testigo
a) Incapacidades
b) Las prohibiciones para ser testigo
CAPÍTULO V
EL TESTAMENTO OLÓGRAFO
I. Antecedentes y juicio crítico
II. Requisitos del testamento. La autografía
a) Autografía
b) Lugar y Fecha
c) Adveración. Plazo
III. La firma del testador
IV. Especial análisis de la competencia notarial para la adveración del testamento ológrafo
a) Notario como funcionario competente
b) Los puntos preferentes de conexión
c) La superación del lugar del punto de conexión por el distrito notarial (y el colindante)
d) ¿Existen diferencias de procedimiento en el caso de los puntos de conexión?
e) El juicio previo de competencia
f) Acreditación del lugar de fallecimiento y de los bienes
g) Acreditación del domicilio/residencia habitual
h) Lugar supletorio
V. Procedimiento de adveración del testamento ológrafo
a) Presentación del testamento ológrafo por persona que no tiene interés en la adveración
b) Requerimiento de los “interesados” para la presentación del testamento ológrafo
c) Inicio del procedimiento de adveración
d) Adveración
e) Terminación del expediente (protocolización del testamento ológrafo)
f) Plazo de caducidad
VI. La adveración de los codicilos ológrafos y de las memorias testamentarias
CAPÍTULO VI
CODICILOS Y MEMORIAS TESTAMENTARIAS
I. El Codicilo
a) Evolución histórica
b) El codicilo como título complementario de la sucesión: Contenido y Límites
c) La diferencia entre el testamento y el codicilo: la cláusula codicilar y el sistema de revocación de los testamentos y los codicilos
II. Las memorias testamentarias
a) Las memorias están sujetas a determinados requisitos formales
b) Límites
c) La memoria dispositiva y aclaratoria
CAPÍTULO VII
OTRAS FORMAS TESTAMENTARIAS
I. Testamento mancomunado
a) Argumentos a favor del testamento mancomunado
b) Un intento de regulación legal
c) Cuestiones de derecho interregional
II. Testamentos orales (testamento en caso de peligro de muerte o de epidemia)
a) Testamento ante Rector/testamentos especiales en peligro de muerte
b) Prohibición del testamento ante testigos. Derecho interregional
III. Testamentos especiales
a) El testamento otorgado en el extranjero con arreglo a las leyes extranjeras
b) Testamento en el extranjero con arreglo a las leyes españolas
c) Testamento militar
d) Testamento en forma marítima
IV. Testamento confidencial
CAPÍTULO VIII
LA CAPACIDAD PARA TESTAR Y SU APRECIACIÓN POR EL NOTARIO Y POR LOS TRIBUNALES. EL TESTAMENTO DEL INCAPACITADO
I. La capacidad para testar
a) Los incapacitados para testar en el derecho histórico
b) El principio general de que toda persona es capaz para testar. Excepciones
c) La edad para testar. ¿Debe mantenerse el criterio actual?
II. EL Juicio del notario sobre la capacidad natural de los otorgantes y la inexistencia de vicios de consentimiento de los negocios jurídicos de última voluntad
a) Apreciación de la capacidad natural del otorgante
b) Apreciación de la inexistencia de vicios de consentimiento
c) Redacción según Minuta, acompañantes del otorgante y vicios de consentimiento
d) Los juicios de capacidad realizados por otros notarios
e) El juicio negativo. La negativa a la autorización del documento
f) Críticas a la apreciación del notario sobre la capacidad. Garantías que aseguren dicho juicio
III. Circunstancias especiales de los testadores (demencias, edad, enfermedades terminales, procedimientos de incapacidad previos o posteriores)
a) Enfermedad de Alzheimer
b) Edad de los testadores y situación física de los mismos
c) Enfermedad terminal
d) Procedimiento de incapacidad paralelo o posterior al otorgamiento del testamento
IV. Criterios seguidos por los tribunales para la apreciación de la capacidad de los testadores
a) El juicio notarial sobre la capacidad de los testadores
b) Testigos
c) Peritos. Informe del médico de cabecera
d) Análisis del propio documento (coherencia y complejidad de los testamentos)
V. El testamento de la persona incapacitada judicialmente
a) La regulación en el Código de Sucesiones
b) La regulación en el derecho actual
c) Un caso concreto
PARTE II
LA INTERPRETACIÓN DE LAS DISPOSICIONES TESTAMENTARIAS EN EL DERECHO CATALÁN
CAPÍTULO I
TEORÍA GENERAL DE LA INTERPRETACIÓN
I. La sucesiva formación y expresión de la voluntad del causante
II. El tiempo en la interpretación de las cláusulas de última voluntad
III. Los intérpretes de la voluntad del causante
a) La interpretación por los ejecutores de última voluntad
b) La interpretación por los tribunales de instancia
IV. La búsqueda de la voluntad del causante como principio general de la interpretación
V. Los medios de interpretación: La literalidad y la valoración del redactor de la cláusula testamentaria
a) La interpretación literal y sus límites
b) La interpretación en función del redactor de la cláusula
VI. Los medios de interpretación: La interpretación lógica, sistemática y finalista de la disposición
a) Los medios de interpretación y la búsqueda de la finalidad de la cláusula
b) El canon hermenéutico de la totalidad
VII. El principio de libertad de cargas y las cláusulas ambiguas, oscuras, contradictorias o ininteligibles
a) El principio de libertad de cargas
b) Cláusulas ambiguas, oscuras, contradictorias o ininteligibles
VIII. La posible aplicación a la interpretación de las disposiciones de última voluntad de las reglas de interpretación establecidas para los contratos
a) Normas aplicables
b) Normas no aplicables
IX. Los medios extrínsecos al negocio jurídico testamentario y la interpretación integradora
a) La admisión de la interpretación con medios periféricos en el ordenamiento catalán
b) La posición de la jurisprudencia
c) La interpretación integradora
X. La interpretación legal de la voluntad del causante
XI. Dos temas siempre problemáticos (Seguros, productos bancarios y cuentas conjuntas)
a) Seguros y herencia
b) Cuentas conjuntas
CAPÍTULO II
¿PRINCIPIOS SUCESORIOS O REGLAS DE INTERPRETACIÓN? LA VOLUNTAD DEL CAUSANTE COMO ÚNICO PRINCIPIO SUCESORIO
I. La institución en cosa cierta
a) La regla del Código Civil catalán
b) Las soluciones prácticas
II. Heredero instituido vitaliciamente
a) La regla del Código Civil catalán
b) Las soluciones prácticas
III. Institución en usufructo
a) La regla del Código Civil catalán
b) Las soluciones prácticas
c) El usufructo universal capitular
IV. La necesidad de un heredero para la sucesión. El legado de “herencia”
a) El derecho positivo y el debate doctrinal
b) La sucesión sin heredero
V. La designación del heredero
VI. La revocación tácita de los testamentos anteriores
a) El testamento posterior puede ser complementario del anterior
b) La revocación tácita del testamento anterior puede ser objeto de interpretación
CAPÍTULO III
LOS LLAMAMIENTOS PROBLEMÁTICOS
I. Interpretación legal de determinadas cláusulas de designación de sucesor “imprecisas”
a) Designados sin determinación de cuotas
b) Designación individual y colectiva. Llamamiento a una persona y a sus hijos
c) Designaciones cuantitativamente incompletas
d) Llamamiento a favor de “los parientes” del causante
e) Llamamiento a favor de los “hijos”
II. Llamamiento a los hijos “legítimos”
a) Derechos de los hijos (no legítimos) en una sucesión abierta antes de la entrada de la Constitución española
b) Derechos de los hijos no biológicos en caso de llamamiento a los biológicos, de legítimo matrimonio o de sangre
III. El vocablo “cuidar de alguien”
IV. Llamamiento a persona no conocida o de difícil determinación
a) Llamamiento a persona jurídica no conocida
b) Llamamiento a una persona física imprecisa
c) Llamamiento a una fundación que no puede constituirse
d) Llamamiento a una fundación que ha de constituirse
V. Llamamiento sometido a condiciones
a) Condición resolutoria
b) Condiciones que implican un plazo
c) Sobre la correcta delimitación de la condición
d) Momento del cumplimiento
e) Condición de renunciar a determinados derechos
VI. Llamamiento a la expareja o al cónyuge
CAPÍTULO IV
LAS CLÁUSULAS LEGITIMARIAS
I. Donaciones computables e imputables. El vocablo “colación”
a) Necesidad de imputación en el momento de la donación
b) Exclusión de donaciones antiguas
c) Computación de las donaciones (remuneratorias)
d) Imputación del coste de los estudios como pago de los derechos legitimarios
II. Determinación del caudal (activo y pasivo)
a) Bienes adquiridos por pacto de sobrevivencia
b) Ajuar doméstico
c) Negocios simulados (bienes vendidos por el causante)
d) Titularidades fiduciarias
e) Gastos de entierro
III. Determinación del valor
a) Valor de las donaciones computables
b) Determinación en la escritura de herencia del crédito legitimario
c) Valor del inventario practicado por la heredera
d) Valor de participaciones de sociedades (con inmuebles)
IV. Renuncia a los derechos legitimarios (legítima o su suplemento)
V. Pago de la legítima
a) Legado simple en pago de legítima
b) Opción del heredero de pagar en bienes. Pago en participaciones indivisas
c) Opción del heredero de pagar en dinero
d) Devengo de intereses en caso de reconocimiento tardío de filiación
VI. Cautela Socini
CAPÍTULO V
LAS CLÁUSULAS DE DESHEREDACIÓN
I. Desheredación por ausencia continuada de relación familiar
a) ¿Qué puede considerarse como falta de relación continuada?
b) ¿Cabe una desheredación futura?
c) ¿Cuándo podemos considerar que estamos ante una causa imputable exclusivamente al legitimario?
d) ¿La existencia de un pleito entre el desheredado y el legitimario implica una falta de relación o malos tratos?
e) ¿Puede extenderse la causa de desheredación a otros supuestos?
II. Desheredación por maltrato
a) ¿No visitar regularmente al testador puede considerarse como mal trato?
b) ¿Qué es el maltrato psicológico? ¿ha de ser continuado?
c) ¿Es necesario una sentencia de malos tratos? ¿qué ocurre en caso de absolución del desheredado?
III. Desheredación por falta de alimentos
IV. Desheredación por calumnia
CAPÍTULO VI
CUESTIONES SOBRE LA CUARTA VIUDAL
I. Cuestiones de derecho transitorio
II. ¿Es necesaria la capacidad para continuar la convivencia a los efectos de la existencia de una unión estable de pareja?
III. ¿Es necesaria la convivencia para la cuarta viudal?
IV. Parámetros para establecer la cuarta viudal ¿La salida de la casa común implica una renuncia a la cuarta viudal?
CAPÍTULO VII
LAS CLÁUSULAS QUE ESTABLECEN MANDAS O LEGADOS
I. El legado de cosa ajena y sus variantes
a) Legado de una cosa propia de un tercero en el momento del otorgamiento pero propia del causante en el momento de su muerte
b) Legado de cosa propia del causante en el momento del otorgamiento y de un tercero en el momento de la apertura de la sucesión
c) Legado de cosa propia de un tercero en el momento del otorgamiento y en el momento de la apertura de la sucesión (legado de cosa ajena en sentido estricto)
d) Legado de una cosa propia del gravado en el momento del otorgamiento pero propia del causante en el momento de su muerte
e) Legado de cosa propia del causante en el momento del otorgamiento y del gravado en el momento de la apertura de la sucesión
f) Legado de cosa propia del gravado en el momento del otorgamiento y en el momento de la muerte del causante
g) Legado de cosa propia del gravado en el momento del otorgamiento y de un tercero en el momento de la muerte del testador
h) legado de cosa propia del legatario en el momento del otorgamiento y en el momento de la apertura de la sucesión
i) Legado de cosa del legatario en el momento del otorgamiento y de otra persona en el momento de la apertura de la sucesión
j) Legado de cosa propia de un tercero (del causante o del gravado) en el momento del otorgamiento y del legatario en el momento de la apertura de la sucesión
k) Legado de cosa parcialmente propia del testador o del gravado en el momento del otorgamiento
II. El legado del “metálico” “del dinero”
a) La interpretación legal
b) ¿Comprende el legado de dinero las participaciones en fondos de inversión?
c) Depósitos en una caja de seguridad
III. El legado de finca o de inmueble en general
a) ¿Se entienden legados los bienes existentes en el interior?
b) ¿Se entienden legados los bienes posteriormente agregados al bien inicialmente legado?
c) Determinación de la finca legada
IV. El legado de cosa gravada
a) ¿Quién debe liberar la carga?
b) ¿Quién está obligado al pago de la deuda?
c) Legado gravado con una afección urbanística
V. Legado de crédito y de deuda
a) Legado de un crédito
b) Legado de perdón o liberación de una deuda (del legatario)
c) Legado de una deuda propia del testador con el legatario
VI. Legado de acciones y participaciones sociales
VII. Legado de prestaciones periódicas
a) Legado de alimentos (“alimenta legata”)
b) Legado de pensiones periódicas (legado de renta o “annum legatum”)
VIII. Legado de universalidades
IX. Legado de eficacia real y de eficacia obligacional
a) Legado obligacional de constitución de un derecho real
b) Legado que implica la obligación de segregar
X. El prelegado y sublegado
a) El prelegado
b) El sublegado
XI. Otras cuestiones de interpretación relativos a los legados
a) Toma de posesión de los legados
b) La cláusula de la “completa indemnidad” de los legatarios
c) Ejercicio de la acción de reducción de legados
d) Preferencia en el pago de los legados
CAPÍTULO VIII
CLÁUSULAS DE SUSTITUCIÓN VULGAR Y EJEMPLAR
I. La sustitución vulgar
a) ¿La sustitución prevista para un caso puede extenderse a otros?
b) El vocablo “derecho de representación” en la sucesión testada
c) Llamamiento a los “herederos” del sustituído como sustitutos vulgares
d) Sustitución vulgar en caso de aceptación por los acreedores
e) La duda entre sustitución vulgar y fideicomisaria
II. La sustitución ejemplar. Diferencias con el fideicomiso
CAPÍTULO IX
LAS CLÁUSULAS FIDEICOMISARIAS
I. Reglas legales sobre interpretación de los fideicomisos
a) El principio básico de la interpretación en materia de fideicomisos: “In dubio contra fideicomissum”
b) La prohibición de las presunciones y la conjetura de piedad
c) Institución de heredero en el usufructo sin designación posterior
d) La muerte equivale a condición
e) El problema de los hijos en el fideicomiso sine liberis
f) El problema de la interpretación de las facultades dispositivas en el fideicomiso de residuo
II. Vocablos problemáticos
a) La expresión “pasarán”. ¿Se trata de un fideicomiso ordinario o de residuo?
b) La expresión “de los bienes de los que no hubiera dispuesto”, “no disponer por ningún título” ¿Se comprenden las facultades de diposición mortis causa? ¿Y las facultades de disposición gratuitas intervivos?
c) La expresión “disponer en vida”
d) La expresión “a sus libres voluntades”. ¿Puede disponer mortis causa?
e) La expresión “tendrá libre disposición”
f) La expresión la “absoluta facultad dispositiva sólo por actos intervivos”. ¿Se admite la disposición gratuita?
g) La expresión “los bienes que no hubiera enajenado”. ¿Se admite la disposición gratuita?
h) La expresión “sin haber dispuesto por actos intervivos”. ¿Se admite la disposición gratuita?
i) La facultad de “disponer en caso de necesidad”. ¿Qué límites hay?
III. Algunos problemas de interpretación sobre la falcidia
a) Sobre el fraude en el inventario
b) Sobre la fecha que hay que practicar el inventario para poder tener derecho a falcidia
c) Sobre la prohibición expresa de la falcidia
d) Sobre la compatibilidad de la legítima y la falcidia
IV. Algunos problemas en los fideicomisos de residuo
a) Sobre el carácter condicional del fideicomiso de residuo
b) Subrogación real
V. Recomendaciones y ruegos
b) ¿Ruego o aplicación?
VI. Prohibición de disponer y fideicomiso. El fundamento lícito
VII. Usufructo y fideicomiso
VIII. Usufructos sucesivos
IX. La dotación
X. Las cláusulas de confianza
a) Fiducia de institución y de distribución
b) Pago de legítimas
CAPÍTULO X
OTROS PROBLEMAS DE INTERPRETACIÓN
I. Títulos sucesorios
II. ¿Donación mortis causa o intervivos?
III. Aceptación de una herencia
IV. Derecho de transmisión
V. Albaceas
a) Retribución y responsabilidad
b) Sobre el carácter universal o particular de los albaceas
VI. Bienes reservables
VII. Prohibición de interponer litigios
