La obra tiene como objetivo el estudio profundizado de la cláusula penal. El autor analiza la figura en general: elementos, caracteres, requisitos, clases, efectos, extinción, etc. se estudian también los efectos de cada uno de los cuatro tipos de cláusula penal: la compensatoria, la moratoria, la estipulada para la resolución por incumplimiento, y la prevista para el cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto. Asimismo, se aborda la modificación de la cláusula penal en toda su variedad de causas y efectos y se realiza una comparación de la misma con otras figuras, así como el análisis de su interacción.
1. INTRODUCCIÓN
1.1. Delimitación del objeto. Cuatro tipos de cláusulas penales. La “pena” penitencial
1.2. Definición
1.3. Normativa aplicable
1.4. Terminología
1.5. Evolución histórica
1.5.1. Derecho romano
1.5.2. Derecho medieval
1.5.3. Antiguo derecho francés
1.5.4. Siglo XVIII
1.5.5. Siglo XIX
1.5.6. Siglo XX
1.6. Derecho comparado
1.6.1. Introducción: el sistema del common law y el continental europeo
1.6.2. Reino Unido
1.6.3. Estados Unidos de América
1.6.4. Francia
1.6.5. Italia
1.6.6. España
1.6.7. Alemania
1.6.8. Portugal
1.6.9. Los proyectos de armonización europeos
1.7. Funciones
1.8. Naturaleza jurídica
1.8.1. La cláusula penal y la fuente de la obligación principal
1.8.2. La cláusula penal es, en sí, un acto jurídico
1.8.3. ¿Qué tipo de acto jurídico es la cláusula penal?
1.9. Fundamento
1.10. Interpretación
2. CARACTERES DE LA CLÁUSULA PENAL
2.1. Introducción
2.2. La cláusula penal es voluntaria
2.3. La cláusula penal es accesoria
2.3.1. Noción
2.3.2. Implicancias
2.3.3. Excepciones
2.4. La cláusula penal, ¿es preventiva?
2.5. La cláusula penal es subsidiaria
2.6. La cláusula penal, ¿es no acumulable?
2.7. La cláusula penal es definitiva
2.8. La cláusula penal, ¿es inmutable?
2.9. La cláusula penal es de interpretación restrictiva
3. ELEMENTOS DE LA CLÁUSULA PENAL (I): LA VOLUNTAD – LOS SUJETOS
3.1. Introducción: sobre los elementos de la cláusula penal, en general
3.2. Sujetos
3.2.1. Consideraciones generales
3.2.2. Obligado al pago de la pena
3.2.3. Beneficiario de la pena
3.3. Manifestación de la voluntad
3.4. ¿Cuándo puede estipularse la cláusula penal?
3.5. Actuación por medio de representante
3.6. Capacidad
3.7. Forma
3.8. Prueba
4. ELEMENTOS DE LA CLÁUSULA PENAL (II): EL OBJETO
4.1. Objeto de la pena
4.1.1. Consideraciones generales
4.1.2. Licitud
4.1.3. ¿Qué se puede estipular como pena?
4.2. La relación jurídica principal
4.2.1. Consideraciones generales
4.2.2. La obligación principal
4.2.3. Fuente de la relación jurídica principal
4.3. Modalidades
4.3.1. Consideraciones generales
4.3.2. Condición
4.3.3. Plazo
4.3.4. Cláusula penal accesoria de otra cláusula penal
5. ELEMENTOS DE LA CLÁUSULA PENAL (III): LA CAUSA FIN
5.1. Autonomía
5.2. La causa fin típica. Consideraciones generales
5.3. Función compulsiva
5.4. Función resarcitoria
5.5. La cláusula penal típica suele cumplir las dos funciones
5.6. La cláusula penal insuficiente
5.7. ¿A quién beneficia la cláusula penal?
5.8. ¿Función resolutoria?
5.9. ¿Función de garantía?
5.10. Disquisiciones teóricas
5.11. Requisitos: existencia y licitud de la causa
6. CLASIFICACIÓN DE LAS CLÁUSULAS PENALES
6.1. Pena compensatoria; moratoria; por resolución por incumplimiento, o por cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto
6.1.1. Consideraciones generales. Criterio en el que se basa esta clasificación
6.1.2. Cláusula penal compensatoria
6.1.3. Cláusula penal moratoria
6.1.4. Cláusula penal estipulada para la resolución por incumplimiento
6.1.5. Cláusula penal estipulada para el cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto
6.1.6. Calificación de la cláusula penal
6.1.7. Aplicación específica del criterio de interpretación restrictiva
6.2. Clasificación según el supuesto de hecho al que se refiere la cláusula
6.2.1. Introducción
6.2.2. Obligaciones cubiertas por la pena
6.2.3. Prestaciones alcanzadas por la pena
6.2.4. Incumplimientos sancionados con la pena
6.2.5. Daños resarcidos por la pena
6.2.6. Factor de atribución. El incumplimiento doloso
6.3. Pena acumulable y no acumulable
6.4. Pena limitativa y no limitativa
7. EXIGIBILIDAD DE LA CLÁUSULA PENAL: REQUISITOS
7.1. Introducción
7.2. Antijuridicidad: el incumplimiento de la obligación principal
7.2.1. Regla general
7.2.2. Causas de justificación
7.2.3. La mora
7.2.3.1. Planteo del problema
7.2.3.2. Dos aclaraciones previas
7.2.3.3. Posturas
7.2.3.4. Mi posición
7.3. ¿Imputabilidad?
7.3.1. Aclaración previa
7.3.2. Posturas
7.3.3. Mi posición
7.4. ¿Daño?
7.4.1. Regla general
7.4.2. Estipulación que excluye la necesidad del daño
7.4.3. Estipulación que requiere el daño
7.5. Nexo causal
7.6. ¿Opción del acreedor?
8. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL EN GENERAL
8.1. Introducción. Método de exposición. Aclaraciones iniciales
8.2. Sobre los medios generales de tutela del crédito y su interacción con la cláusula penal
8.2.1. Introducción
8.2.2. Aclaración previa: sobre la necesidad y los límites de este análisis
8.2.3. Presupuestos del análisis: imputabilidad del incumplimiento y obligación principal de fuente contractual
8.2.4. Régimen general de tutela del crédito
8.2.5. Sobre el contenido del cumplimiento por equivalente económico
8.2.6. Interacción de la cláusula penal con los medios generales de tutela del crédito: síntesis y remisión
8.3. La pena como límite de los derechos del acreedor
8.3.1. Regla general y excepciones
8.3.2. En qué casos y en qué medida la pena limita los derechos del acreedor
8.3.3. La cláusula penal como cláusula limitativa de la responsabilidad. Los límites del límite
8.4. El derecho de opción
8.4.1. Introducción. ¿Es preciso que el acreedor opte por la pena? ¿Es posible? Síntesis y remisión
8.4.2. Ius variandi
8.4.3. La opción en la cláusula penitencial: remisión
8.5. ¿Es la pena acumulable?
8.5.1. Introducción
8.5.2. Prima la autonomía de la voluntad
8.5.3. ¿Es la pena acumulable con la obligación principal? ¿Y con sus derivados (el resarcimiento legal u otras penas)?
8.5.4. ¿Son acumulables la pena y los intereses?
8.5.5. ¿Son acumulables la pena y las astreintes?
8.5.6. Morigeración judicial
9. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL COMPENSATORIA
9.1. Etapa anterior al incumplimiento de la obligación principal
9.2. Etapa posterior al incumplimiento de la obligación principal
9.2.1. Pena aplicable ante el incumplimiento absoluto y definitivo de la obligación principal
9.2.2. Pena aplicable ante el incumplimiento relativo de la obligación principal
9.3. La cláusula penal compensatoria y la resolución por incumplimiento
9.3.1. Aclaración inicial
9.3.2. ¿Es compatible la cláusula penal compensatoria con el ejercicio de la facultad resolutoria?
9.3.3. La estipulación de una cláusula penal compensatoria, ¿habilita para resolver el contrato al que accede?
9.3.4. Si se resuelve un contrato por incumplimiento, ¿se debe pagar la pena compensatoria?
10. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL MORATORIA
10.1. Etapa anterior al incumplimiento de la obligación
10.2. Etapa posterior al incumplimiento de la obligación
10.2.1. Regla general
10.2.2. Derecho de opción: ¿es preciso que el acreedor opte por la pena?; ¿es posible?
10.2.3. Interacción de la cláusula penal con los demás medios de tutela del crédito
10.2.4. Acumulabilidad
10.2.5. Si la obligación principal se incumple de modo definitivo y absoluto, ¿se debe pagar la pena moratoria?
10.2.6. Si se resuelve un contrato por incumplimiento, ¿se debe pagar la pena moratoria?
10.2.7. ¿Abuso del derecho a que se devengue la pena?
11. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL ESTIPULADA PARA LA RESOLUCIÓN POR INCUMPLIMIENTO
11.1. Marco normativo
11.2. Etapa anterior al incumplimiento
11.3. Etapa posterior al incumplimiento
11.3.1. Etapa anterior a la resolución del contrato
11.3.2. Etapa posterior a la resolución del contrato
11.3.3. Derecho de opción: ¿es preciso que el acreedor opte por la pena?; ¿es posible?
11.3.4. Interacción de la cláusula penal con los demás medios de tutela del crédito
11.3.5. Acumulabilidad
11.3.6. La pena abusiva
12. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL ESTIPULADA PARA EL CUMPLIMIENTO PARCIAL, DEFECTUOSO O INEXACTO
12.1. Etapa anterior al incumplimiento de la obligación
12.2. Etapa posterior al incumplimiento de la obligación
12.2.1. Primer escenario: el deudor incurre en un incumplimiento distinto de aquel respecto del cual está prevista la pena
12.2.2. Segundo escenario: el deudor incurre en un incumplimiento comprendido por la pena
12.3. Derecho de opción: ¿es preciso que el acreedor opte por la pena?; ¿es posible?
12.4. Interacción de la cláusula penal con los demás medios de tutela del crédito
12.5. Acumulabilidad
13. EFECTOS DE LA CLÁUSULA PENAL EN LAS OBLIGACIONES DE SUJETO PLURAL
13.1. Pluralidad pasiva
13.1.1. Introducción. Normativa aplicable
13.2. Pluralidad activa
13.2.1. Introducción
13.2.2. Relación externa (entre los coacreedores y el deudor)
13.2.3. Relación interna (entre los coacreedores)
14. EFECTOS DEL INCUMPLIMIENTO DE LA CLÁUSULA PENAL
14.1. Sobre los efectos del incumplimiento de la cláusula penal, en general
14.2. La inmutabilidad de la cláusula penal y el resarcimiento del daño causado por la mora en el pago de la pena
14.3. La no acumulabilidad de la cláusula penal y el resarcimiento del daño causado por la mora en el pago de la pena
14.4. El problema del anatocismo
14.5. Sobre los intereses, en general
14.6. Acotamiento del problema
14.7. La objeción
14.8. Sobre el anatocismo
14.8.1. Qué es
14.8.2. Sistemas
14.8.3. Razones para su prohibición
14.8.4. ¿Está prohibido el anatocismo?
14.9. Mi opinión
14.9.1. Intereses moratorios legales
14.9.2. Intereses moratorios voluntarios
14.10. ¿Reducción de la pena?
15. MODIFICACIÓN DE LA CLÁUSULA PENAL (I): CONSIDERACIONES GENERALES
15.1. Introducción
15.2. Evolución histórica
15.2.1. Evolución general
15.2.2. Evolución en la Argentina
15.3. Sistemas
15.3.1. Introducción
15.3.2. Contratos de consumo y contratos celebrados por adhesión
15.3.3. El common law y el derecho continental europeo
15.3.4. Subsistemas del modelo continental europeo
15.4. ¿Qué sistema es preferible?
15.5. Derecho argentino: visión panorámica
15.5.1. Regla general
15.5.2. Excepciones
16. MODIFICACIÓN DE LA CLÁUSULA PENAL (II): CLÁUSULA PENAL EXCESIVA
16.1. Normativa aplicable
16.2. Evolución histórica
16.3. Los contratos de consumo y los celebrados por adhesión a cláusulas generales predispuestas
16.4. La pena excesiva y la lesión
16.5. La pena excesiva y los intereses usurarios
16.6. Interpretación. Carácter excepcional e interpretación restrictiva
16.7. Requisitos
16.7.1. Introducción
16.7.2. Desproporción entre la pena y la gravedad de la falta
16.7.3. Aprovechamiento abusivo de la situación del deudor por parte del acreedor
16.7.4. El régimen de la lesión en general y el de la cláusula penal abusiva en particular se vienen aplicando desde sus comienzos en clave objetiva, y es bueno que así sea
16.7.5. Incidencia de los artículos 1714 y 1715 del Cód. Civ. y Com.
16.7.6. Contratos de consumo y contratos celebrados por adhesión a cláusulas generales predispuestas
16.8. Procedimiento
16.8.1. Regla general: la vía judicial
16.8.2. La petición
16.8.3. Vías procesales para plantear la reducción
16.8.4. La reducción de la pena y los juicios ejecutivos
16.9. Efectos
16.9.1. Regla general
16.9.2. Fundamento del tipo de sanción aplicable
16.9.3. La reducción no es facultativa
16.9.4. Criterio aplicable para reducir la pena. Casos
16.9.5. Tiempo relevante
16.9.6. Pena indivisible
16.9.7. Naturaleza jurídica de la sanción
16.9.8. Efectos de la sentencia
16.9.9. El caso especial de la imputación como pena de lo pagado como precio. Mora en la restitución de lo retenido en exceso
16.9.10. Los contratos de consumo y los celebrados por adhesión a cláusulas generales predispuestas
16.10. Renuncia
16.10.1. Introducción
16.10.2. Supuestos
16.11. Prescripción
16.12. Interacción con el art. 798 del Cód. Civ. y Com
17. MODIFICACIÓN DE LA CLÁUSULA PENAL (III): CUMPLIMIENTO PARCIAL, DEFECTUOSO O INEXACTO
17.1. Normativa aplicable
17.2. Fundamento
17.3. Ámbito de aplicación
17.3.1. Regla general
17.3.2. Pena indivisible
17.3.3. Cláusula penal accesoria a una obligación de no hacer
17.4. Requisitos
17.4.1. Introducción
17.4.2. Análisis
17.4.3. No se requiere la buena fe del deudor
17.4.3.1. Regla general
17.4.3.2. Incumplimiento por dolo
17.5. Petición de parte
17.6. Efectos
17.6.1. Regla general: la reducción. La pena indivisible
17.6.2. La aplicación de la norma no es discrecional para el juez
17.6.3. Criterio aplicable para reducir la pena
17.6.4. Pena indivisible
17.6.5. Pena insuficiente
17.6.6. Pena excesiva
17.6.7. Efectos de la sentencia
17.7. Carácter supletorio
18. MODIFICACIÓN DE LA CLÁUSULA PENAL (IV): CLÁUSULA PENAL INSUFICIENTE
18.1. Introducción
18.2. Sobre si la pena debería ser un tope para los derechos del acreedor
18.2.1. Argumentos favorables a la tesis positiva. Refutación
18.2.2. Mi posición
18.3. Escenarios
18.3.1. Cláusula penal acumulable
18.3.2. Cláusula penal no acumulable
18.4. Remedio aplicable
18.5. Autonomía de la voluntad. Pactos que admiten el resarcimiento del mayor daño
18.6. ¿Cabe reducir una pena insuficiente?
18.7. La depreciación de la pena por la inflación
18.8. La insuficiencia de la pena como pauta de interpretación
19. EXTINCIÓN
19.1. Introducción
19.2. Extinción indirecta
19.2.1. Regla general
19.2.2. Pago
19.2.2.1. Regla general
19.2.2.2. Pago tardío
19.2.2.3. Cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto
19.2.3. Novación
19.2.4. Compensación
19.2.5. Transacción
19.2.6. Imposibilidad sobrevenida de cumplimiento
19.2.6.1. Imposibilidad no imputable al deudor
19.2.6.2. Imposibilidad imputable al deudor
19.3. Extinción directa
19.3.1. Regla general
19.3.2. Renuncia
19.3.3. Imposibilidad sobrevenida de cumplimiento
20. COMPARACIÓN E INTERACCIÓN CON OTROS INSTITUTOS
20.1. La cláusula penal y la obligación alternativa
20.2. La cláusula penal y la obligación facultativa
20.3. La cláusula penal y el acto o la obligación condicional
20.4. La cláusula penal y las arras
20.5. La cláusula penal y la responsabilidad civil
20.6. La cláusula penal y los intereses
20.7. La cláusula penal y la fianza
20.8. La cláusula penal y la cláusula limitativa de la responsabilidad
20.9. La cláusula penal y las sanciones conminatorias (astreintes)
21. LA CLÁUSULA PENAL Y LAS ARRAS
21.1. Introducción
21.2. Sobre las arras
21.2.1. Normativa aplicable
21.2.2. Entrega de las arras
21.2.3. Carácter accesorio
21.2.4. Tipos de arras
21.3. La cláusula penal y las arras penales
21.3.1. Delimitación del cotejo
21.3.2. Semejanzas
21.3.3. Diferencias
21.3.4. Normativa aplicable
21.4. La cláusula penal y las arras penitenciales
21.4.1. Comparación
21.4.2. Interacción
21.5. Identificación
22. LA CLÁUSULA PENAL Y LOS INTERESES MORATORIOS VOLUNTARIOS
22.1. Introducción
22.2. Intereses: conceptos básicos
22.3. La cuestión de los intereses punitorios
22.3.1. Introducción. Las posturas encontradas
22.3.2. La dimensión terminológica
22.4. Régimen jurídico de los intereses moratorios convencionales
22.4.1. Noción. Consideraciones generales
22.4.2. Ámbito de aplicación del art. 769 del Cód. Civ. y Com
22.4.3. Reglas aplicables. ¿Se requiere la explotación de la inferioridad del deudor para reducir los intereses usurarios?
23. LA CLÁUSULA PENAL Y EL RÉGIMEN DE LA IMPREVISIÓN
23.1. Introducción. Regla general
23.2. La depreciación de la pena
23.2.1. Planteo del problema
23.2.2. Depreciación posterior a la mora en el pago de la pena
23.2.3. Depreciación anterior a la fecha en que la pena es exigible
23.2.3.1. Planteo del problema
23.2.3.2. Dos intentos fallidos de resolución del problema
23.2.3.3. La solución se encuentra en el régimen de la imprevisión
23.2.4. En síntesis
23.3. La depreciación de la prestación principal
24. LA CLÁUSULA PENITENCIAL
24.1. Consideraciones generales
24.2. Normativa aplicable
24.3. ¿Pacto?
24.4. Carácter expreso
24.5. ¿Es la cláusula de displicencia una cláusula penal?
24.6. Modalidades
24.7. El pacto de displicencia y los distintos tipos de penas
24.8. Naturaleza de la obligación del deudor
24.9. La cláusula penitencial liberatoria del contrato
24.9.1. Introducción
24.9.2. El pacto de displicencia y las arras penitenciales
24.9.2.1. Semejanzas
24.9.2.2. Diferencias
24.9.3. El pacto de displicencia y la cláusula penal que accede a una cláusula resolutoria
24.10. La “verdadera” cláusula penal penitencial
25. PREGUNTAS Y RESPUESTAS SOBRE LA CLÁUSULA PENAL (DIÁLOGO ENTRE COLEGAS)
25.1. Preguntas generales
25.2. Preguntas sobre los elementos de la cláusula penal
25.3. Preguntas sobre la clasificación de las cláusulas penales
25.4. Preguntas sobre la exigibilidad de la cláusula penal
25.5. Preguntas sobre los efectos de la cláusula penal en general
25.6. Preguntas sobre los efectos de la cláusula penal compensatoria
25.7. Preguntas sobre los efectos de la cláusula penal moratoria
25.8. Preguntas sobre los efectos de la cláusula penal estipulada para la resolución por incumplimiento
25.9. Preguntas sobre los efectos de la cláusula penal estipulada para el cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto
25.10. Preguntas sobre los efectos del incumplimiento de la cláusula penal
25.11. Preguntas sobre la modificación de la cláusula penal en general
25.12. Preguntas sobre la cláusula penal excesiva
25.13. Preguntas sobre la reducción de la pena por cumplimiento parcial, defectuoso o inexacto
25.14. Preguntas sobre la cláusula penal insuficiente
25.15. Preguntas sobre la cláusula penal y los intereses moratorios voluntarios
26. BIBLIOGRAFÍA
26.1. Doctrina
26.2. Jurisprudencia
