Este curso trata de los contratos y procedimientos bancarios, denominación bastante equívoca, debido a que para entender cuáles son las operaciones que pueden realizar los bancos y los respectivos contratos para llevar a efecto esas operaciones, se requiere conocer primeramente qué son las instituciones bancarias y cómo ellas se encuentran insertas dentro del sistema de nuestra economía. Más propio sería que el curso se llamara derechamente “Derecho Bancario”, denominación que encierra tanto el estudio de los bancos, su funcionamiento, como los órganos de supervisión o relacionados con la actividad bancaria, como es el caso del Banco Central de Chile.
El curso está dividido en tres partes: la primera, denominada Derecho Bancario, donde se estudian las empresas bancarias, su constitución, su estructura y su funcionamiento; el órgano de supervisión, denominado Comisión para el Mercado Financiero; y, también, el Banco Central.
La segunda parte, de Operaciones bancarias, comprende el estudio de las operaciones que la ley entrega a los bancos y los aspectos generales de la contratación bancaria., conjuntamente con la contratación bancaria y, por último, lo relacionado con los contratos bancarios.
La última parte trata los contratos bancarios, en particular.
PARTE I
DERECHO BANCARIO
CAPÍTULO PRIMERO
NOCION DE DERECHO BANCARIO
Generalidades
Derecho público bancario
Derecho privado bancario
CAPÍTULO SEGUNDO
EVOLUCIÓN HISTÓRICA
CAPÍTULO TERCERO
SISTEMA BANCARIO
Noción de sistema bancario
Entidades reguladoras
Banca Central
Organismos de supervisión y entidades de control
Las instituciones de crédito en general
Sistema bancario chileno
El panorama internacional
CAPÍTULO CUATRO
SISTEMA BANCARIO CHILENO
Sección I
El Banco Central de Chile
1. Generalidades
2. Objetivo del Banco Central
3. Dirección y administración
4. Facultades y operaciones del banco
4.1. Ser banquero de los bancos
4.2. Emisor de la moneda
4.2.1. Las criptomonedas
4.3. Dictar normas en materia de regulación de la cantidad de dinero en circulación y de crédito
4.4. Atribuciones en materia internacional (art. 38 LOC)
4.5. Facultades en materia de cambios internacionales y de comercio exterior (art. 39 LOC)
5. Facultades sancionatorias del banco central
6. Procedimiento de reclamo de los acuerdo del consejo (art. 66 LOC)
6.1. Notificación de los acuerdos
6.2.- Reclamos (art. 69 LGB)
Sección II
Comisión para el Mercado Financiero (Ex Superintendencia de Valores y Seguros)
1.- Evolución histórica del organismo de supervisión
2.- Comisión para el Mercado Financiero
Entidades sujetas a su supervisión (art. 3)
Atribuciones generales de la CMF (art. 5º)
Organización de la CMF
CAPÍTULO QUINTO
DE LAS EMPRESAS BANCARIAS
I.- Concepto
II.- Legislación que rige a las empresas bancarias establecidas en Chile
CAPÍTULO SEXTO
CONSTITUCIÓN DE LAS EMPRESAS BANCARIAS
I.- Estructura jurídica
II.- Autorización del Estado
CAPÍTULO SÉPTIMO
SUCURSALES O AGENCIAS DE BANCOS EXTRANJEROS
CAPÍTULO OCTAVO
FUNCIONAMIENTO Y ADMINISTRACION DE LOS BANCOS
I.- Obligatoridad del realizar el giro
II.- Protección del giro bancario (art.39)
II.- Dirección y administración de los bancos
1.- El directorio
2.- Sesiones de directorio
3.- Inhabilidades e incompatibilidades
III.- Requisitos que deben cumplir los accionistas
IV.- Del capital de los bancos
1.- Capital y reservas
2.- Aumentos y disminuciones de capital
3.-Las acciones
4.- Dividendos
CAPÍTULO NOVENO
INDICES DE SOLVENCIA Y LIQUIDEZ BANCARIA
I.- Concepto
II.- Clasificacion de gestion y solvencia (arts. 59 a 62 LGB)
III.- Analisis de los indices de solvencia y liquidez
1.- El encaje bancario
2.- La reserva técnica
3.- Relación entre activos y patrimonio
4.- Limitaciones en el otorgamiento de créditos
4.1.- Sin garantías
4.2.- Con garantías
5.- Prohibición de otorgar créditos
6.- Prohibición de adquirir ciertos bienes. (art. 84 Nº 5)
7.- Prohibición de garantizar obligaciones de terceros (art. 84 Nº 6)
CAPÍTULO UNDÉCIMO
MEDIDAS PARA REGULARIZAR LA SITUACION FINANCIERA CRITICA DE LOS BANCOS
1.- Capitalización Preventiva (art. 118)
2.- Solidaridad bancaria
3.- Procedimiento de reorganización o liquidación
4.- Liquidación Forzosa. Art. 130
CAPÍTULO DUODÉCIMO
CONSERVACION DE DOCUMENTOS Y CADUCIDAD DE LOS DEPOSITOS
I.- Conservación de la documentación. art. 155
II. Caducidad de los depósitos. artículo 156
PARTE II
CAPÍTULO PRIMERO
OPERACIONES BANCARIAS
I.- Concepto
II.- Portabildad financiera
III.- Responsabilidad por fraudes bancarios
IV.- Garantía del estado a las captaciones (Art. 144 y 145)
CAPÍTULO SEGUNDO
ASPECTOS GENERALES DE LA CONTRACION BANCARIA
I.- Caracterización jurídica de los contratos bancarios
II.- Fuentes del Dereho contractual bancario
III.- Clasificación de los contratos bancarios
CAPÍTULO TERCERO
LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA
I.- Introducción
II.- Normativa que regula la cuenta corriente bancaria
III.- Definición legal
IV.- Caractertistícas del contrato
V.- Obligaciones del banco
VI.- Extinción o conclusión del contrato
CAPÍTULO CUARTO
CONTRATOS BANCARIOS DE PASIVO
I.- Introducción. Actividad bancaria, entidades de crédito y operaciones pasivas
II.- Los depósitos bancarios en general
III. Los depósitos bancarios de dinero
CAPÍTULO QUINTO
CONTRATOS BANCARIOS DE ACTIVO
I.- El contrato de préstamo
II El contrato de apertura de crédito
III. El contrato de descuento
IV.- Préstamo hipotecarios
CAPÍTULO SEXTO
CONTRATOS BANCARIOS DE GESTION
I.- El crédito documentario o carta de crédito
II.- El aval bancario
III.- Las tarjetas bancarias
IV.- La tarjeta de crédito
V.- Sistema de la tarjeta de crédito
VI.- El servicio bancario de cajas de seguridad
VII.- Underwriting
CAPÍTULO SÉPTIMO
DE LOS DERIVADOS FINANCIEROS
I. Figuras contractuales bancarias de gestión del riesgo financiero
CAPÍTULO OCTAVO
SOCIEDADES FILIALES COMPLEMENTARIAS DEL GIRO
